Talleres y servicios de planificación patrimonial

Si eres dueño de una casa, sí. Sin un testamento, tus bienes no pasan automáticamente a las personas que quieres. Pasan por un proceso legal llamado sucesión, que puede ser largo, costoso y a veces resulta en consecuencias no deseadas, como que miembros de la familia pierdan el acceso a una casa en la que han vivido por años.

Se habla de «título en disputa» cuando la persona que vive en una vivienda no es el propietario legal registrado, a menudo porque un padre o un abuelo falleció sin testamento y la propiedad nunca se transfirió formalmente. Si esta es tu situación, este programa puede ayudarte a resolverla.

En el día de la firma, recibirás tu testamento finalizado junto con cualquier otro documento de planificación patrimonial preparado durante el proceso, como un poder notarial y la designación de un apoderado para decisiones de salud.

Este programa está diseñado especialmente para dueños de casa y para quienes tienen situaciones de títulos complicadas. Si estás trabajando para ser dueño de tu casa, nuestro Comprador de primera vivienda El programa es un excelente lugar para empezar. La planificación patrimonial te esperará al otro lado.

Dejar tu casa a varias personas puede causar líos. ¿Qué pasa si una persona quiere vivir ahí y las demás no? Tal vez no estén de acuerdo con qué hacer con la casa. Cada futuro dueño podría exigir que lo compren. Piensa si tus hijos podrían deberle dinero a alguien. Con varios dueños, puede ser difícil conseguir una nueva hipoteca. Podrías indicar que la propiedad se venda y que las ganancias se distribuyan en partes iguales a varias personas.

De todos modos, hacer un testamento es la mejor decisión que puedes tomar. Un testamento hace conocer tus deseos y evita enredos futuros.

“Agregar” el nombre de alguien a tu escritura es lo mismo que regalar tu propiedad. Podrían solicitar una partición para echarte.

Que otra persona aparezca en la escritura podría afectar los programas de pago y reparación para los que eres elegible ahora, porque tomarían en cuenta los ingresos del otro propietario.

Podría causarte una penalización por transferencia de activos, que es un período de tiempo en el que no serías elegible para Medicaid.

Los fideicomisos se crearon en estados con procesos de sucesión complicados que toman años y retrasan la distribución de bienes. El proceso de sucesión en Pensilvania es rápido y más económico que en otros estados.

Armar y mantener un fideicomiso cuesta un dineral, normalmente más de lo que cuestan los trámites de sucesión en PA.

Si tu casa está en un fideicomiso, no podrás acceder a muchos programas de ayuda para personas de bajos ingresos y tus beneficios de Medicaid podrían pausarse por un tiempo.

Los fideicomisos no evitan los impuestos a la herencia.

¡Un testamento es la mejor manera de asegurarte de que tus bienes estén protegidos!